???廣告監(jiān)測:7月12日,上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海分行因個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則等四項(xiàng)違規(guī)被責(zé)令改正,并被處罰款370萬元。此外,郵儲(chǔ)銀行上海松江區(qū)的三家營業(yè)所都因?yàn)榇N業(yè)務(wù)違規(guī)收到罰單,合計(jì)被罰110萬元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),今年以來,郵儲(chǔ)銀行三次被重罰,罰沒金額已合計(jì)達(dá)5500萬元。
根據(jù)處罰信息公開表,郵儲(chǔ)銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括:一、2017年2月至2018年7月,該分行部分高級(jí)管理人員未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履職;二、截至2019年8月,該分行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;三、2015年1月至2019年6月,該分行部分個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,部分個(gè)人住房貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;四、2019年7月、8月,該分行部分理財(cái)業(yè)務(wù)銷售管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。上海銀保監(jiān)局責(zé)令郵儲(chǔ)銀行上海分行改正,并處罰款共計(jì)370萬元。
除了上海分行,郵儲(chǔ)銀行上海松江區(qū)的三家營業(yè)所都因?yàn)榇N業(yè)務(wù)違規(guī)收到罰單,合計(jì)被罰110萬元
廣告監(jiān)測:處罰信息顯示,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海松江區(qū)龍?jiān)绰窢I業(yè)所 在2019年7月、8月未按規(guī)定開展代銷業(yè)務(wù),同年10月,該單位柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正,并處罰款共計(jì)50萬元;郵儲(chǔ)銀行上海松江區(qū)南期昌路營業(yè)所在2019年10月未按規(guī)定開展代銷業(yè)務(wù),被責(zé)令改正并處罰款30萬元;郵儲(chǔ)銀行上海松江區(qū)陳坊橋營業(yè)所在2019年7月、8月未按規(guī)定開展代銷業(yè)務(wù),被責(zé)令改正并處罰款30萬元。
值得注意的是,這已是郵儲(chǔ)銀行在不足10日時(shí)間內(nèi),再一次被監(jiān)管部門處以高額罰款。
廣告監(jiān)測:7月5日,銀保監(jiān)會(huì)披露的罰單顯示,郵儲(chǔ)銀行由于六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被銀保監(jiān)會(huì)罰沒合計(jì)449.078541萬元,其中沒收違法所得11.401116萬元,罰款437.677425萬元。
這六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)包括:一、違規(guī)向部分客戶收取唯一賬戶年費(fèi)和小額賬戶管理費(fèi);二、未經(jīng)客戶同意違規(guī)辦理短信收費(fèi)業(yè)務(wù);三、信息系統(tǒng)相關(guān)功能在開發(fā)、投產(chǎn)、維護(hù)、后評估等方面存在缺陷及不足;四、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送材料內(nèi)容不實(shí);五、未在監(jiān)管要求時(shí)限內(nèi)報(bào)送材料;六、未按監(jiān)管要求提供保存業(yè)務(wù)辦理相關(guān)憑證。
廣告監(jiān)測:與此同時(shí),時(shí)任郵儲(chǔ)銀行個(gè)人金融部總經(jīng)理劉志軍,對郵儲(chǔ)銀行的信息系統(tǒng)免收客戶唯一賬戶年費(fèi)和小額賬戶管理費(fèi)功能在開發(fā)、投產(chǎn)、維護(hù)等方面存在缺陷及不足負(fù)有責(zé)任,被警告。時(shí)任郵儲(chǔ)銀行個(gè)人金融部總經(jīng)理劉鑫,對郵儲(chǔ)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送材料內(nèi)容與事實(shí)不符負(fù)有責(zé)任,被警告。
今年1月,針對郵儲(chǔ)銀行部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等多項(xiàng)違法違規(guī)行為,銀保監(jiān)會(huì)依法對郵儲(chǔ)銀行罰款4550萬元;同時(shí),對兩名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。當(dāng)時(shí)郵儲(chǔ)銀行回應(yīng)稱,堅(jiān)持立查立改、舉一反三,持續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控,確保整改落實(shí)到位。
文/北京青年報(bào)
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